Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Levelup Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten dabei für Sie und für uns gelten.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des Spielbetriebs. Als Betreiberin Dama N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und wenden diese auf jede Transaktion an, die über unsere Plattform läuft. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team prüfen Prozesse laufend und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Dazu gehören die regelmäßige Abgleichung aller Spielerkonten gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen, die Risiko-Einstufung jedes Kontos sowie die lückenlose Dokumentation aller Prüfentscheidungen. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass auf der anderen Seite des Tisches kein Platz für kriminelle Gelder ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten und Ihr Alter, denn Spielen ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können zusätzliche Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Lichtbildausweis
• Adressnachweis, etwa eine Meldebescheinigung oder eine Versorgerrechnung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels, zum Beispiel ein Foto der verwendeten Karte, ein E-Wallet-Kontoauszug oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Ablauf der Prüfung

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch. Eine automatische Vorprüfung gleicht Lesbarkeit und Vollständigkeit ab, anschließend prüft unsere Compliance-Abteilung manuell. In der Regel liegt das Ergebnis innerhalb von 24 Stunden vor, in Ausnahmefällen spätestens binnen 72 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen.

• Profil aufrufen und den Bereich Verifizierung öffnen
• Dokumente abfotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar, nichts abgedeckt
• Dateien hochladen und den Upload bestätigen
• Automatische Vorprüfung und manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Einsicht haben nur die Mitglieder unserer Compliance-Abteilung, die diese Daten zwingend für die Prüfung benötigen. Wir geben Verifizierungsunterlagen niemals an Dritte weiter, außer an die für uns zuständige Aufsichtsbehörde oder soweit ein Gesetz dies verlangt.

Abgelehnt werden unscharfe Fotos, teils verdeckte Dokumente und Dateien ohne erkennbare Gültigkeit. Prüfen Sie vor dem Upload, dass Name, Geburtsdatum, Nummer und Gültigkeitsdatum lesbar sind, dann klappt es im ersten Anlauf.

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, bei Zahlungsmitteln, die nicht auf Ihren Namen lauten, oder bei Spielmustern, die nicht zu den bisherigen Daten passen, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug, der die Mittelzuflüsse zeigt, oder Belege über den Verkauf von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen kann die Angabe der Herkunfts-Transaktion genügen. Solange die Prüfung läuft, ruht die betroffene Auszahlung, Ihr Guthaben bleibt davon unberührt.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Beträge, gehäufte Transaktionen kurz hintereinander und Abweichungen vom bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getragen wurde, sofern der Betrag dort verfügbar ist. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino von einem Konto auf ein anderes geschoben wird.

Eigene Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen nicht; Gebühren Ihres Zahlungsdienstleisters oder Netzwerkgebühren bei Kryptowährungen behalten wir uns nicht vor. VIP-Spieler mit persönlicher Betreuung erhalten höhere Auszahlungslimits, die wir individuell festlegen und dokumentieren.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus und sperren gegebenenfalls das Konto für weitere Einzahlungen. Bleibt die Prifung dauerhaft erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, auf eine andere Person lauten oder widerrechtlich verändert wurden, schließen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf das Zahlungsmittel zurück, von dem es ursprünglich stammt.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder eine Identitätsübergabe an Dritte sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und die Vorgänge der Behörde zu melden. In diesem Fall informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Vorgaben zulassen. Eine interne Beschwerde können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] richten.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen bzw. vernichten wir sie, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelten. Der Grund für diese Frist ist einfach: Behörden können auch Jahre später Nachweise zu konkreten Transaktionen anfordern, und dafür müssen die Belege noch existieren.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Levelup Casino?

Meist weniger als 24 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. In Ausnahmefällen, etwa bei zusätzlichen Rückfragen zur Herkunft von Geldern, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, vor jeder Auszahlung Identität, Wohnsitz und Eigentum am Zahlungsmittel zu bestätigen. Das schützt Ihr Guthaben davor, dass Dritte in Ihrem Namen Auszahlungen veranlassen.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Ist eine Rückzahlung dort technisch nicht möglich, etwa weil die Karte abgelaufen ist, prüfen wir eine Alternativmethode im Einzelfall.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem genauen Ablehnungsgrund und können neue Unterlagen hochladen. Häufige Ursachen sind unscharfe Fotos, abgedeckte Dokumentteile oder Adressnachweise, die älter als drei Monate sind.